A la recherche d’une bonne protection pour sa maison ou son appartement, l’étape du devis assurance habitation est cruciale pour s’assurer de bénéficier du meilleur contrat. Un devis récapitule l’ensemble des garanties et prestations ainsi que le tarif d’une offre d’assurance multirisques habitation. Comment obtenir des devis d’assurance habitation ? Que faut-il comparer pour bien choisir ?
Comment obtenir des devis d’assurance habitation ?
Il n’est désormais plus nécessaire de contacter chaque compagnie d’assurance pour obtenir des devis d’assurance habitation. Pour votre résidence principale ou secondaire, en propriétaire occupant, non-occupant (PNO) ou en tant que locataire, notre comparateur assurance habitation se charge de calculer les offres. Il se base sur les informations requises par les assureurs pour établir un contrat. Il proposera les offres les mieux adaptées au profil de l’assuré et estimera le prix de chaque contrat.
La page de résultats présente les devis d’assurance habitation en ligne pour chacune des compagnies d’assurance. Il est alors possible de comparer très facilement les détails et les tarifs de chaque devis.
Quel est le prix moyen d’une assurance habitation ?
Selon le baromètre de l’assurance habitation LeLynx.fr réalisé en 2017, le prix de la cotisation annuelle est de 184€ par an, tous types de biens confondus. En détail, un appartement oscillera autour de 154€/an et une maison autour de 235€/an.
| Régions | Prix de l’assurance habitation (€) | Prix de l’assurance appartement (€) | Prix de l’assurance maison (€) |
| Moyenne nationale | 184€ | 154€ | 235€ |
| Auvergne-Rhône-Alpes | 176€ | 144€ | 234€ |
| Bourgogne-Franche-Comté | 177€ | 136€ | 227€ |
| Bretagne | 144€ | 107€ | 176€ |
| Centre-Val de Loire | 169€ | 122€ | 211€ |
| Grand Est | 176€ | 134€ | 243€ |
| Hauts-de-France | 187€ | 140€ | 223€ |
| Île-de-France | 195€ | 174€ | 287€ |
| Normandie | 166€ | 129€ | 199€ |
| Nouvelle-Aquitaine | 180€ | 132€ | 219€ |
| Occitanie | 186€ | 145€ | 235€ |
| Pays de la Loire | 151€ | 115€ | 183€ |
| Provence-Alpes-Côte d’Azur | 198€ | 165€ | 272€ |
Obtenez un devis sur LeLynx.fr
Notre comparateur vous permet de mettre face à face les différents assureurs. Vous pouvez ainsi choisir la meilleure offre, selon les devis d’assurance logement possibles. La réalisation de devis sur mesure est une étape judicieuse pour avoir rapidement l’assurance la mieux adaptée à son profil et à son habitation. En France, de très nombreuses personnes comparent avant de choisir leur assureur, grâce aux devis obtenus.
Voici quelques chiffres qui peuvent vous donner une idée sur le nombre de devis assurance habitation réalisés en France et sur notre site.
| Devis réalisés sur LeLynx.fr | Devis réalisés en France | Prix moyen de l’assurance (€) |
|---|---|---|
| 350 000 | 39 700 000 | 180€ |
Informations à renseigner pour recevoir un devis
Il vous faut remplir le formulaire de comparaison en ligne pour obtenir des devis d’assurance habitation donnant le détail de la cotisation annuel. Cela nécessite de renseigner des informations précises. Les compagnies d’assurance s’appuient dessus pour proposer un contrat sur mesure et un tarif adapté avec des conditions particulières qui viendront compléter les conditions générales de base.
Les caractéristiques du logement à assurer
Un devis d’assurance se base sur :
- Le type de logement à assurer (appartement, maison, résidence principale, résidence secondaire…).
- Son âge.
- Sa surface.
- Le nombre de pièces à vivre.
Il est également nécessaire de renseigner les installations supplémentaires, dépendances, annexes, dont bénéficie le logement, comme une piscine, un garage ou une véranda.
Les équipements de sécurité (alarmes, vidéosurveillance, télésurveillance…) ou d’alerte contre les incendies doivent aussi être signalés. Parce qu’ils indiquent un logement globalement plus sécurisé, ils peuvent faire bénéficier à l’assuré d’un tarif d’assurance habitation avantageux.
La valeur des biens à assurer
Pour l’établissement d’un devis habitation sur mesure, l’assuré doit indiquer dans le formulaire de simulation la valeur des biens mobiliers. Cela concerne les biens qui devront être couverts par le contrat d’assurance et vous permettra d’être indemnisé en cas de sinistre. Par exemple, en cas d’un dégât des eaux ou en cas de sinistre divers détériorant le mobilier, il est essentiel d’avoir indiqué la bonne valeur. Cette valeur est estimée en fonction :
- De chaque mobilier.
- Des équipements hi-tech.
- Des objets de valeur
- Des œuvres d’art possédés.
- Etc.
Le profil et la situation du souscripteur
Propriétaire occupant, propriétaire non occupant ou locataire, sinistres survenus par le passé, résiliation par l’assureur… De nombreux éléments viennent influencer le calcul de devis d’assurance de votre maison ou de votre appartement. Il est donc essentiel de renseigner des informations exactes pour profiter d’offres d’assurance adaptées.
Comparer les devis d’assurance habitation
Pour faire un comparatif, utiliser un outil de simulation en ligne est idéal et très simple :
- Renseignez l’ensemble des informations nécessaires.
- L’outil de simulation se charge de calculer les devis d’assurances.
- Il le fait pour chaque compagnie d’assurance du panel de comparaison qui propose une offre de Multirisque habitation ou MRH.
D’un simple coup d’œil, il est facile de comparer les offres en ligne de chacune. Vous pouvez donc trouver le bon contrat qui vous fera réaliser des économies.
Les formules et garanties à comparer
Chaque compagnie d’assurance propose des formules plus ou moins protectrices. Cela dépend de plusieurs éléments :
- De l’étendue des garanties prévues par le contrat.
- Des conditions générales.
- Des conditions particulières.
Comparer les devis d’assurance habitation est essentiel pour trouver la couverture la mieux adaptée au logement à assurer.
Une assurance multirisques habitation contient obligatoirement une garantie responsabilité civile vie privée, qui protège l’ensemble des occupants du logement assuré en cas de dommages causés à une tierce personne.
Les garanties de base
Un devis d’assurance habitation détaille l’ensemble de la prise en charge des formules d’assurance. Ces formules sont composées des garanties essentielles et comprennent des franchises indiquées dans le contrat. Plusieurs garanties sont incluses automatiquement dans la plupart des offres d’assurance habitation. Il s’agit généralement des garanties de base suivantes :
- La garantie incendie.
- La garantie vol et vandalisme.
- La garantie dégâts des eaux.
- La garantie bris de glace.
- La garantie événements climatiques (ou catastrophes naturelles).
Les garanties optionnelles
En fonction des besoins du logement et de ses occupants en matière de protection, il peut s’avérer nécessaire d’agrémenter le contrat d’assurance habitation. Vous avez donc la possibilité de souscrire à des garanties complémentaires. Ces garanties peuvent être par exemple :
- La garantie dommages électriques (pour les dégâts causés par les appareils électriques).
- Les garanties pour vos équipements extérieurs comme une piscine ou un jardin.
- L’assurance scolaire si vous avez des enfants à charge.
- La protection juridique en cas de procédure en justice.
- La responsabilité civile pour les animaux de catégorie 1 ou 2.
Chaque compagnie d’assurance ne propose pas les mêmes garanties complémentaires, il est donc indispensable de comparer les devis pour souscrire une assurance habitation réellement adaptée.
Les tarifs des devis d’assurance habitation
Pour obtenir le meilleur contrat tout en réalisant des économies, il est essentiel d’utiliser un comparateur d’assurance habitation. Vous visualiserez les tarifs définis en fonction des prestations proposées par chaque compagnie d’assurance. En mettant en concurrence les devis, il est facile de trouver une assurance habitation pas chère et sur mesure, adaptée aux besoins du logement et de l’ensemble de ses occupants.
En résumé, un devis d’assurance multirisque habitation est indispensable. Il vous donne en détails l’ensemble des garanties d’un contrat et la prime d’assurance. Cela pour chaque compagnie d’assurance et les prestations proposées. Comparer les devis en ligne permet de trouver la meilleure offre d’assurance habitation et de réaliser des économies.
N’oubliez pas que grâce à la loi Hamon, vous avez la possibilité de changer d’assurance maison ou assurance appartement à tout moment après 1 ans de contrat gratuitement et sans justification!
Foire aux questions (FAQ)
Selon le baromètre LeLynx.fr, le prix moyen d’une assurance habitation est de 184€ par an. Plus précisément, il est de 154€ pour un appartement et de 235€ pour une maison.
Il est toujours intéressant de réaliser un devis, car cela vous permettra de comparer les différentes offres des assureurs et de choisir celle qui vous couvrira le mieux et sera la moins chère. Un devis est personnalisé, ainsi vos besoins particuliers seront pris en compte pour trouver l’offre adaptée.
La loi Hamon vous autorise à résilier votre assurance habitation et changer d’assureur chaque année à la date anniversaire de votre contrat, et ce sans avoir à présenter de justificatif.
Une assurance habitation comprend toujours des garanties minimales, incluses de manière automatique au contrat :
– La garantie incendie ;
– La garantie vol et vandalisme ;
– La garantie dégâts des eaux ;
– La garantie bris de glace ;
– La garantie catastrophe naturelle.
