Simulation d’assurance auto

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Obtenir une estimation des différents tarifs et garanties du marché de l’assurance peut s’avérer difficile. Grâce à un simulateur d’assurance auto LeLynx.fr, il vous sera facile d’obtenir une estimation du coût d’une franchise d’assurance et de la protection qu’elle offre. Simulez, comparez et souscrivez le meilleur contrat !

Comment fonctionne la simulation d’assurance auto ?

Une simulation d’assurance auto permet d’estimer rapidement et facilement quels devis sont adaptés au profil du conducteur et quels tarifs d’assurance auto peuvent être proposés par les assureurs.

Pour cela, il suffit d’indiquer plusieurs informations comme les caractéristiques de votre véhicule comme la marque, le modèle ou encore la motorisation (données que vous retrouverez aisément sur votre carte grise) et des données sur votre conduite. Si vous réalisez une souscription en ligne, il vous faudra aussi communiquer vos nom et prénom ainsi que votre année de naissance.

Ainsi, après vous être lancé dans une comparaison d’assurance auto, vous obtiendrez des devis retenus en fonction de votre véhicule et votre profil (jeune conducteur, expérimenté…) et pourrez ensuite réaliser la souscription d’un contrat d’assurance auto en quelques minutes seulement !

Les critères de tarification de ces assureurs prennent en compte les renseignements livrés par l’utilisateur dans le cadre de la simulation. Il est donc important de renseigner autant d’informations (exactes) que possible pour générer un devis qui répondra à votre recherche.

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Remplir le formulaire en ligne

Gratuit et rapide à remplir, le formulaire en ligne permet de réaliser de manière automatique une comparaison d’assurance voiture. Parmi les éléments à faire figurer, on retrouve :

 

  • Les renseignements personnels sur le conducteur principal, à savoir l’âge, le sexe ou encore la profession ;
  • La catégorie du permis de conduire, sa date d’obtention et s’il a été obtenu en conduite accompagnée. Cette donnée n’est pas à renseigner pour générer un devis pour une voiture sans permis ;
  • Les caractéristiques du véhicule à assurer, notamment sa marque, son âge, sa valeur et date d’achat, sa puissance ou encore son mode de fonctionnement (essence ou diesel, hybride, électrique…). Ces éléments sont généralement disponibles sur la carte grise du véhicule ;
  • Les antécédents de conduite du souscripteur, soit l’ensemble des sinistres et infractions le concernant, mais également son coefficient bonus-malus ;
  • L’usage du véhicule, c’est-à-dire le kilométrage annuel, les trajets effectués (travail, privé uniquement, tournée…) ainsi que le mode de stationnement (voie publique, garage commun, jardin privé…) ou encore le prêt du véhicule.

La tarification ensuite proposée va prendre en compte tous ces éléments pour vous proposer un contrat sur-mesure. Pour vous aider dans la souscription de votre contrat, n’hésitez pas à faire appel à nos experts.

Astuce Malynx !

L’assuré peut demander gratuitement à recevoir son relevé d’informations auprès de son assurance. Comme son nom l’indique, le relevé d’information est un document récapitulatif de votre profil d’assuré. On y retrouve vos bonus, malus et les détails de votre contrat d’assurance auto.

La page de comparaison

Une fois le formulaire renseigné dans sa totalité, vous êtes dirigé vers la page de résultats. Cette page présente l’ensemble des contrats correspondant au profil de l’assuré parmi l’offre des assureurs présents sur le panel de LeLynx.fr. Vous n’avez plus qu’à sélectionner le contrat d’assurance auto le plus adapté à vos besoins !

En cas d’erreur, il est possible de revenir sur le formulaire et d’y apporter une ou plusieurs correction. Il est conseillé de remplir au plus juste le formulaire pour obtenir des offres adaptées, mais également car ces renseignements seront directement transmis à l’assureur choisi en cas de souscription.

La page de comparaison présente les tarifs, formules et garanties (vol, assistance en cas de sinistre…) de chaque offre de manière simple pour aider l’assuré à trouver la meilleure offre d’assurance auto.

Quels sont les tarifs moyens des simulations d’assurance auto selon les formules ?

Tarifs moyens simulations assurance auto formule

Vous l’aurez compris, tous les contrats et formules ne se valent pas. Il s’agit ici de bien réfléchir à vos besoins et aux éventuels imprévus auxquels vous pouvez faire face. Retrouvez, ci-dessous, les prix moyens mensuels et annuels en fonction de la couverture choisie :

Formule d’assurance auto Prix annuel moyen Prix mensuel moyen Evolution en 2018
Tiers 537€ 44,75€ -0,4%
Intermédiaire 600€ 50€ +3,3%
Tous risques 683€ 56,92€ +5,1%
TOTAL 615€ 51,25€ +3,4%

Méthodologie : Résultats obtenus sur un échantillon de 765 736 primes d’assurance auto cliquées par les utilisateurs de LeLynx.fr sur la période du 01/12/17 au 30/11/18.

Comparer les offres grâce à un simulateur d’assurance auto

Une des principales fonctions de la page de résultats est de comparer les tarifs des différentes assurances auto. Il est facile d’avoir une vue d’ensemble des tarifs du marché et de choisir l’offre la mieux adaptée à un budget auto, sans avoir à rentrer dans le détail des conditions générales de votre contrat d’assurance auto.

Cependant, rappelons que le coût d’une assurance dépend en grande partie de la protection souscrite. Ainsi, une assurance peu chère ira généralement de pair avec une couverture faible, et inversement. La simulation et la souscription d’assurance auto en ligne permet de mettre en concurrence les tarifs des assureurs au sujet des garanties souhaitées.

Les niveaux de couverture

Les compagnies d’assurance proposent 3 grandes catégories d’assurances auto parmi lesquelles il est possible de choisir pour bénéficier d’un niveau de couverture optimal et d’une indemnisation efficace. On distingue l’assurance :

 

  • Au tiers : également appelée « assurance responsabilité civile ». L’assurance au tiers est la couverture minimum obligatoire selon la loi. Elle intervient uniquement en cas d’accident responsable causé à une tierce personne. C’est souvent l’assurance la plus profitable pour les jeunes qui cherchent à payer moins cher ;

  • Intermédiaire : il s’agit d’une formule au tiers modulable, à laquelle il est possible d’ajouter un certain nombre de garanties complémentaires, par exemple une assistance en cas de vol, d’incendies ou contre les bris de glace ;

  • Tous risques : c’est l’assurance la plus protectrice, proposant l’ensemble des garanties des couvertures inférieures ainsi que des garanties supplémentaires, telle que la garantie personnelle du conducteur. Par conséquent, c’est également la couverture la plus chère.

Si vous avez des véhicules puissants ou coûteux, nous ne pouvons que vivement de vous recommander d’opter pour la couverture qui vous protégera au maximum contre des d’éventuels dommages lors d’accidents, le cas échéant. De surcroît car la responsabilité civile ne suffit pas.

En cas de problème, vous devez pouvoir profiter d’une assistance à la hauteur du prix de votre voiture.

De plus, afin de faire baisser votre facture, nous vous suggérons de changer régulièrement d’assureur et de souscrire auprès d’une nouvelle compagnie chaque année. Désormais, vous avez l’option de pouvoir procéder à la résiliation de votre contrat d’assurance auto facilement et faire jouer la concurrence pour souscrire au meilleur prix : autant en profiter !

Les documents nécessaires pour réaliser une simulation

Pour faire une simulation d’assurance auto, vous aurez simplement besoin de quelques documents, à savoir votre :

  • Permis de conduire ;
  • Certificat d’immatriculation ;
  • Relevé d’information.

La simulation d’assurance auto : quels intérêts ?

L’intérêt pour les jeunes conducteurs

Réaliser une simulation d’assurance auto s’avère tout aussi intéressant pour les jeunes conducteurs qui paient souvent un tarif élevé. Un jeune conducteur présente un profil considéré  « à risque » par les assureurs et commence toujours avec un coefficient bonus-malus de 1,00. Les étudiants ou les jeunes ayant récemment rencontré un sinistre peuvent rapidement voir monter le coût de leur assurance auto. D’où l’intérêt de faire un devis et bénéficier du tarif le plus bas possible adapté, à son profil jeune.

Les garanties optionnelles

Vol, bris de glace, protection juridique ou encore assistance en cas de panne…  La qualité d’une assurance auto dépend en grande partie de la qualité des garanties qu’elle contient. Il est donc important de bien choisir les garanties présentes dans un contrat d’assurance. L’outil de simulation permet de connaître avec précision le coût de chaque formule avec un détail des garanties contenues.

Les franchises

Autre élément de tarification qu’une simulation de l’assurance auto permet d’anticiper : le montant des franchises auto. La franchise correspond à la somme due par l’assuré en cas de sinistre (accident, panne, incendie…) après indemnisation par l’assureur.

De manière générale, une franchise faible aura pour conséquence une prime d’assurance élevée et, inversement, une franchise élevée coûtera moins cher en termes de cotisations. Il est donc important de comparer les franchises pour bien calculer son assurance auto.

Une simulation d’assurance auto permet d’obtenir tout un panel de devis sur-mesure. De quoi comparer de manière efficace les offres du marché pour s’assurer de faire le bon choix de couverture pour sa voiture.

Les critères de tarification pris en compte lors de la simulation d’assurance auto

Le profil du conducteur

Quand vous faites une estimation d’assurance auto, votre profil de conducteur est pris en compte. Chaque assuré est un conducteur différent et cela a une incidence sur le calcul de la prime d’assurance auto. Les profils à risques, comme les jeunes conducteurs, subissent automatiquement une majoration. 

Le bonus-malus

Vos antécédents de conduite ont un impact lorsque vous faites une simulation d’assurance auto. Ainsi, un conducteur qui a eu de nombreux sinistres et dont le bonus-malus est mauvais sera pénalisé par rapport à un conducteur qui n’aura pas d’antécédents. Lors de votre estimation, munissez-vous de votre relevé d’information pour connaître votre historique.

La voiture à assurer

Le coût de l’assurance auto, que vous connaîtrez à la fin de votre simulation, dépend aussi de la voiture que vous conduisez. Plusieurs caractéristiques vont jouer comme l’ancienneté, la valeur d’achat ou encore la puissance.

L’usage que vous faites du véhicule est également demandé lors de votre estimation de prix de l’assurance. Est pris en compte le fait que vous rouliez beaucoup de kilomètres, si vous garez votre voiture à l’extérieur ou dans un parking privé, etc. 

Selon la marque du véhicule à assurer, la simulation ne sera pas la même. Ainsi, Dacia, Toyota ou Hyundai font parties de celles qui proposent les simulations les moins chères tandis que BMW, Porsche et Tesla sont les plus chères à assurer.

Simulation assurance Renault Simulation assurance Peugeot Simulation assurance Citroën
Simulation assurance Volkswagen Simulation assurance BMW Simulation assurance Audi
Simulation assurance Mercedes Simulation assurance Ford Simulation assurance Opel
Simulation assurance Fiat Simulation assurance Toyota Simulation assurance Nissan
Simulation assurance Seat Simulation assurance Dacia Simulation assurance Mini
Simulation assurance Hyundai Simulation assurance Kia Simulation assurance Alfa Romeo
Simulation assurance Suzuki Simulation assurance Skoda Simulation assurance Volvo

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En résumé, pour trouver un contrat au tarif le plus bas, il est important de faire appel à un simulateur. Cela vous sera utile pour comparer les formules et souscrire à l’option qui convient le mieux à vos véhicules en terme de garantie et de budget.
Faites attention à ne pas souscrire à un contrat avec un niveau de garantie bas. De nos jours, la formule au tiers ne suffit pas, il faut être protégé contre tous types de dommages. Les experts LeLynx.fr sont à vos côtés pour vous donner des conseils et vous accompagner dans votre choix.

Foire aux questions (FAQ)

Qu’est-ce qu’une simulation d’assurance auto ? 🤷‍♂️

Comme évoqué ci-dessus, et pour résumer, Quand vous voulez obtenir un devis d’assurance sur mesure en ligne, vous pouvez faire une simulation. Il s’agit de remplir à un petit formulaire qui prend en compte vos besoins (garanties, prix…) et votre profil (voiture, niveau de conduite, bonus malus). Cela vous permet de comparer les assurances pour choisir la mieux adaptée.

Quelles informations sont requises lors d’une simulation ? 📑

Quand vous faites une simulation d’assurance auto, vous devrez renseigner plusieurs informations : les caractéristiques de votre véhicule, vos antécédents et bonus malus, ainsi que des renseignements personnels.

Comment savoir quelle est la meilleure assurance auto ? 🏆

Lorsque vous avez effectué votre simulation sur LeLynx.fr, différentes offres adaptées à votre profil vous seront proposées. Prenez à la fois en compte le meilleur prix mais aussi la meilleure couverture en cas de sinistre. Celle qui réunira le respect des deux critères requis sera sans doute la meilleure pour vous.

Quel site est conseillé pour réaliser une simulation d’assurance auto ? 💻

Le meilleur moyen de comparer les devis reste encore de se connecter sur le site d’un comparateur tel que LeLynx.fr, sur lequel quelques minutes suffiront pour vous garantir de belles économies !

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